Решение вопроса с блокировкой счета по 115-ФЗ
Основания для блокировки расчетного счета по 115-ФЗ.
12.08.2020 г.
115-ФЗ
С 2001 года в России вступил в силу и действует Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма" С даты принятия этого закона все банки работающие на территории Российской федерации должны отслеживать и оценивать операции своих клиентов по расчетным счетам, открытым в банке.
При проверке операций клиентов банк должен опираться на требования регулятора - Центрального банк Росс Федерации и нормы внутреннего контроля.
Всего существует пять основных причин, на основании которых банк может заблокировать расчетный счет организации:
При проверке платежей и деятельности клиента если банк замечает хотя бы одно из перечисленных нарушений, банк обязан запустить процедуру внутренний проверке по деятельности клиента.
В начале, как правило, банк запрашивает у клиент документальное подтверждение и обоснование сделок. На предоставление документов клиенту дается определенное время, и если документы не были предоставлены во время или были предоставлены но не устроили специалистов финансового мониторинга банка, то банк имеет полное право отказать в обслуживании клиента и приостановить все операции по расчетному счету клиента.
Есть ряд платежей, на которые никогда не распространяются блокировка со стороны банка.
К таким платежам относятся:
Как видим список не большой, но даже в нем есть определенные лазейки (например - переплата по налогу на прибыль), позволяющие при наличии блокировке по счету вывести денежные средства с расчётного счета.
Лучшие статьи месяца
Открытие расчетного счета для ООО и ИП онлайн за 1 день
Открытие расчетного счета для ООО и ИП онлайн за 1 день
GosFin Consulting
Информационный портал для малого и среднего бизнеса
2015 - 2020 г.