GosFin Consulting

Информационный портал для малого и среднего бизнеса

Решение вопроса с блокировкой счета по 115-ФЗ

Как не попасть под 115-ФЗ.

11.08.2020 г. 115-ФЗ


Рекомендации юристов и бухгалтеров в этом вопросе очень простые и тривиальные и касаются всех компаний из различных отраслей экономики.


Самое главное что нужно вовремя делать - это платить полностью и своевременно все налоги. 

Кроме того, нужно своевременно сдавать налоговую отчетность, проверять перед отправкой или принятием денег на расчетный счет ваших контрагентов, на копить больших долгов, не использовать серые и черные схемы ведения бизнеса, не использовать противозаконные схемы минимизации налоговой нагрузки.


Особое внимание следует уделить процедуре проверки ваших будущих контрагентов. Существуют целые списки (чек листы) для проверки благонадежности контрагента. 


Проверка компании как правило не составляет особого труда, всю информацию можно найти в открытых источниках в интернете или по договоренности с клиентом запросить непосредственно у него. 


Кроме того, большинство банков в личном кабинете клиент-банка бесплатно предлагаю проверить по ИНН или ОРГН вашего будущего контрагента, чтобы в дальнейшем минимизировать риск получения блокировки по 115-ФЗ.


Но все может быть и ваш обслуживающий банк может заблокировать ваш расчётный счет сославшись на нарушение 115-ФЗ. 


Если это произошло, вы должны предоставить в банк все запрашиваемые банком документы, объясняющие экономическую целесообразность сделки, описать структуру вашего бизнеса, договорную базу с контрагентами. И самое главное все запрос от банка нужно устранить в срок. Это очень важно. 


Если вы считаете что банк не прав и вам незаконно заблокировали расчётный счет, вы всегда можете обратиться в арбитражный суд РФ. 


Судебная практика по подобным делам показывает что вы с большой долей вероятности сможете отстоять свои интересы в суде. Это потребует какого то времени и ваших нервов, но если правда на вашей стороне судебные тяжбы этого стоят.

Открытие расчетного счета для ООО и ИП онлайн за 1 день


GosFin Consulting

Информационный портал для малого и среднего бизнеса

2015 - 2020 г.