GosFin Consulting

Информационный портал для малого и среднего бизнеса

Решение вопроса с блокировкой счета по 115-ФЗ

Виды блокировок по 115-ФЗ.

09.08.2020 г. 115-ФЗ


Всего существует 5 видов блокировок расчетного счета в банке.


Давайте рассмотрим каждую из них и укажем какие последствия могут быть для клиента.


  1. Остановка всех операций по расчетному счету. В данном случаем имеет ввиду остановка как приходных так и расходных операций. 
  2. Остановка части операций. Два варианта - приходной или расходной. 
  3. Задержка в проведении платежного поручения. Применяется банком до предоставления клиентом объяснений о структуре сделки или необходимых документов.
  4. Отказ в исполнении платежа. Разовое наложения запрета от банка на проведение определенного платежа до получения разъяснений.
  5. Отказ банка в обслуживании счета клиента. Как следствие - расторжение договора на расчетно-кассовое обслуживание с банком, требование от банка перевести денежные средства на расчётный счет в другом банке.


Если ваш банк нашел основание отнести операцию по расчетному счету к подозрительной в соответствии со 115-ФЗ, то банк может заблокировать как счет так и отдельную операцию на определенный срок.


На 5 дней блокируется счет клиента при подозрении на сомнительную операцию. В течении этого периода клиент должен предоставить необходимые разъяснения в банк и предоставить документы по сделке.


Если в течение 5 дней банк не получил от клиента исчерпывающую информацию, то банк в праве не проводить платеж клиента. 


Если клиент повторно просит провести аналогичные платежи банк имеет полное право заблокировать расчетный счет клиента и перевести денежные средства в другой банк.

Открытие расчетного счета для ООО и ИП онлайн за 1 день


GosFin Consulting

Информационный портал для малого и среднего бизнеса

2015 - 2020 г.